SCHD
배당성장주 투자자들 사이에서 유명한 SCHD의 투자 전략에 대해서 알아보고자 합니다. 많아진 관심 덕분에 한국에서도 동일한 지수를 추종하는 많은 ETF 들이 미국배당다우존스라는 이름으로 출시되었습니다. (Tiger미국배당다우존스, Sol미국배당다우존스 등.)
추종 지수
SCHD는 Charles Schwab Investment Management, Inc에서 출시한 ETF 입니다. ETF가 출시한 날짜는 2011년 10월 20일입니다. 하지만, SCHD가 추종하는 기초지수인 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index(DJUSDIV)는 그로부터 약13년 전인 1998년 12월 31일에 탄생했습니다.
위의 두 그래프를 보시면, 2012년부터는 동일한 그래프 형태를 확인할 수 있습니다.
SCHD의 약 12년간 그래프는 야후 파이낸스에서 확인했고, SCHD가 추종하는 기초지수인 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index(DJUSDIV)의 약20년간 그래프를 인베스팅 닷컴을 통해서 약 20년간 그래프를 확인했습니다
Dow Jones U.S. Dividend 100 Index(DJUSDIV) 는 20년간 약 550%정도 성장했습니다. 1억원의 원금을 투자했다면 5억 5천만원이 되어 있을 성장률입니다. 물론 S&P500이나 나스닥100(QQQ)의 성장률보다는 낮겠지만, 안정적인 배당 성장도 동반한 성장이라면 괜찮은 투자입니다.
투자전략
SCHD의 기초지수인 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index(DJUSDIV)는 10년 이상 배당금을 지급한 회사만 ETF에 포함합니다. 이중 스크리닝을 통해서 현금흐름 대 부채비율, ROE, 배당수익률, 배당 성장률을 통해서 100개의 회사를 선정합니다. 100개의 회사 중 개별 회사의 비중은 4%로 제한하고, 산업의 섹터는 25%로 제한 합니다. REIT는 제외 됩니다.
이 전략은 1년에 한번 리밸런싱 됩니다.
SCHD는 환전을 통해서 미국 ETF를 직접 매수 할 수도 있지만, 최근 몇년사이 관심이 많아지면서 한국 자산운용사에서도 한국 증권시장에서 구매할 수 있는 ETF를 출시했습니다. 환전의 귀찮음이나 어려움이 있으신분들은 KODEX 미국배당다우존스, TIGER미국배당다우존스, SOL미국배당다우존스 등을 통해서 투자 가능하니 관심 가져보는 것도 좋을 것 같습니다.