레이달리오? 김단테??
혹시 레이달리오나 김단테 들어보셨나요??
올 웨더 포트폴리오라는 것은 들어보셨나요??
간단히 두사람에 대해 설명을 드리면,
레이달리오(Ray Dalio)는 미국의 최대 헤지펀드
브릿지워터(Bridgewater)의 CEO 입니다.
올 웨더 포트폴리오(All Weather Portfolio)를 만든 사람이죠.
그러면, 김단테라는 사람은?? 유튜브와 블로그를 찾아보면,
카이스트 졸업 후 대기업을 다니다가 스타트업을 창업했는데,
그 스타트업회사가 카카오에 인수가 되서 벼락부자가 됐다고 합니다.
이후에 많은 자산을 굴리기 위해 투자 공부를 하던도중
레이달리오의 올웨더 포트폴리오를 자신에 맞게 수정하여
투자를 하고 있는 주식투자자? 유튜버? 블로거? 입니다.
김단테님의 블로그를 방문해보시면, 투자인증이나, 방법, 더 자세한 내용이 많으니
참고로 링크해 드릴께요.
https://blog.naver.com/mynameisdj
들어가보시면 아시겠지만, 올웨더포트폴리오에 대해
얼마나 많은 공부를 하고 테스트를 했는지 알 수 있습니다.
존경스럽네요.
올 웨더 포트폴리오(All Weather Portfolio) 수익률
올웨더 포트폴리오는 브릿지워터의 CEO 레이달리오가
만든 모든계절에 항상 승리한다는 주식 포트폴리오입니다.
포트폴리오는 모두 미국 ETF로 이루어져있습니다.
브릿지워터 홈페이지에 가보면 올웨더 포트폴리오의 원리에 대해서
설명한 자료들도 있다고 합니다만 저는 안들어가봤습니다.
당연히 모두 다 영어로 되어 있으니까요;;
브릿지워터에서 공개한 올웨더 포트폴리오의 수익률 그래프
한번 보실래요??
1925년부터 투자했다고 가정하고 테스트해본 결과입니다.
연평균 11.4% 가 성장했다는 그래프인가요?? ㅎㄷㄷ 입니다.
저 기간에는 세계대전, 대공황도 있는데 저런 수익률이
가능하다는게 믿기지 않습니다.
올웨더 포트폴리오의 원리
제가 이런저런 검색을 통해 알고 있는 올웨더 폴트폴리오의 원리는
일단 기본적으로 전 세계 주식을 담습니다.
흔히 알고 있듯이 기업의 주식은 변동성이 크죠??
이 변동성을 줄위기 위해 채권을 포트에 담습니다.
여기까지는 일반적인 포트폴이오와 비슷합니다.
하지만, 채권은 물가상승으로 인한 인플레이션 발생시
금리가 인상되면 가격이 떨어지게 됩니다.
이러한 채권의 약점을 보완하기 위해
원자재와 금, 물가연동채권을 포트에 담습니다.
포트폴리오의 모든 자산은 미국 ETF로 구성되어 있고,
모두 장기적으론 우상향 하는 자산들입니다.
너무 똑똑한 사람들이 많아요;; 대단 합니다.
올 웨더 포트폴리오의 강점
연수익률 10%가 뭐가 대단해? 라고 생각하시는 분들도 있으실거에요.
100만원 1,000만원은 단기간에 가능하실수 있죠.
그런데 10억 100억을 10년간 매년 10%수익률을 올리기 쉬울 것 같으세요??
올웨더 포트폴리오는 개별종목에 대한 변동성 예측이 필요 없습니다.
단지, 6개월 ~ 1년 주기로 포트폴리오의 비율만 재조정하는
리밸런싱만 해주면 됩니다.
너무 쉽고 강력하지 않습니까??
이렇게만 자산을 구성하면, 유명한 헤지펀드가 돈을
운영하는 방법대로 내 돈이 굴러가는 시스템을 만드는 거죠.
개별종목은 구매타이밍 신경쓰고, 종목 공부, 시장상황들을 공부하고
매수, 매도 타이밍까지 신경써야 합니다.
이런 종목이 1개가 아니라 여러종목이라면요?
너무 피곤하고, 하루종일 HTS나 핸드폰만 보고 있겠죠.
올 웨더 포트폴리오는 이런 것들에 자유로워 질 수 있습니다.
너무 이상적이라 이게 진짜 되나라는 의심이 들기도 합니다.
공부가 필요하겠죠?? 네.. 공부해보셔야 합니다. 진짜인지..
올 웨더 포트폴리오 자산 구성
레이달리오의 올웨더 포트폴리오
주식 30%
장기채 40%
중기채 15%
원자재 7.5%
금 7.5%
로 구성하는 것이 표준이라고 합니다.
미국 ETF로 보면
VTI(미국주식) 30%
TLT(미국장기국채) 40%
IEF(미국중기국채) 15%
DBC(원자재) 7.5%
GLD(금)7.5%
로 투자하는 사람들이 일반적이라고 하네요.
김단테님의 올웨더 포트폴리오
김단테님은 레이달리오의 포트폴리오에 장기채와
중기채가 결국 같은 흐름으로 흘러가는 중복 자산이라 판단하고
조금 수정을 해서 포트폴리오를 구성했습니다.
VT(세계계주식) 35%
EDV(제로쿠폰장기채) 20%
LTPZ(물가연동장기채) 20%
VCLT(장기회사채) 7.5%
EMLC(신흥국채권) 7.5%
DBC(원자재) 5%
IAU(금) 5%
어떤게 더 효과가 있을 것 같으세요???
저는 여기에 제 투자 스타일에 맞는 몇개의 자산군을
편입시켜서 투자를 해보려고 합니다.
위의 포트폴리오를 참고로 각자 자신의 맞는 투자 포트폴리오를
만들어 보시고, 일단 실행해 보시는걸 추천드립니다.